中信资本私募爆雷▄■▓,中国版黑石靠不住?

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曾有意将自己打造为中国版黑石的中信资本▄▓,最近因为多个资管计划违约,被推上风口浪尖。


中信资本成立于2002年,是一家主攻另类投资的投资管理和顾问公司▓█。公司核心业务包括私募股权投资、不动产投资、结构融资及资产管理,为多样化的国际机构投资者管理总额超过250亿美元的资产█■▄。  


相关文件显示,中信资本控股有限公司(下称中信资本)子公司中信资本(深圳)资产管理有限公司(下称中信资本深圳资管公司███)旗下多个私募产品踩雷多个风险主体,存续产品规模约46亿元。


而在这46亿元的存续项目中,已经违约或即将违约的产品有5个▓▓,规模高达34.537亿元,没有到期的2个产品兑付风险也极大。

 

值得一提的是,作为代销机构的信诚基金实际上也是中信资本体系内的公司▄■▄,在穿越层层股权结构后,中信资本深圳资管公司实际上也是信诚基金的股东,而中信资本深圳资管公司的大部分产品都是由信诚基金销售。


信诚基金不少理财经理也参与了与中信资本的谈判


信诚基金内部人士称■■■,虽然信诚基金同为中信资本体系内的公司,但不少理财经理在这些产品爆雷后职业生涯近乎断送,有些理财经理本身也买了相关产品,自身也是受害者▄■▄■,因此即便有些人员仍在职,也不惜“拆自家人的台”,与客户站在一边▓▄▓▄。


从已经违约的5个项目来看,以最终投向东方金钰和凯迪生态的两个项目规模最大,涉及投资者人数最多,牵涉面最广▄▓。


东方金钰项目总规模为8.64亿元▓█▄■,涉及386名投资者,最大金额投资者投了8000万元,全部4期产品均已构成实质性违约。凯迪生态项目总规模为16.2亿元▄■▓,涉及792名投资者,其中迪信系列产品已全面违约,融资规模约为9.87亿元。


一些目前还没有到期的产品也岌岌可危▄▓。


“保底”之争


目前整体行情不好,出现违约逾期原本不算大新闻,但作为一家老牌PE出现如此大规模的风险事件▓█,仍令市场震惊,很难将其完全归咎于市场整体流动性欠佳。


那么,中信资本在这些项目运作中█■▄,是否尽到了管理人的责任?在多名投资人看来,中信资本的项目团队在投前尽调、投后管理及产品宣传中均存在问题███,部分项目的资金用途也被质疑没有得到合理使用。


相关产品并非“保底”项目,但事实上▓▓,在部分项目产品宣传的过程中,项目经理屡屡以背靠中信资本和保底收益为噱头吸引投资者。


以信朗项目为例。


一名投资者保留的宣传资料显示▄■▄,标的公司实际控制人玉红对投资者本金及基准收益承担个人连带责任担保,且其持有上市公司天舟文化市值约11亿-13亿元,具有很强的资信实力。此外■■■,新三板企业九星娱乐公司大股东提供24%的股份质押,保守计算市值约3亿,对投资者本金及基准收益提供担保。


前期私募基金宣传保本已经违规▄■▄■,属于虚假宣传。中信资本此举无疑是违规操作。


多个项目存疑点,中信资本是否尽职


据信诚基金内部人士提供的材料显示▓▄▓▄,凯迪生态项目产品发行期跨度长达9个月,但在提供的各期推介材料中,介绍融资人基本经营情况几乎没有任何文字变化,对于融资人的经营风险及负债情况也没有任何深入介绍提示▄▓。


而在最后一期发行结束后7个月时▓█▄■,凯迪生态发出过资产减值公告,但项目经理在这时仍坚称不会影响融资人的经营现金流状况,融资人的经营正常良好,现金流充足▄■▓。


仅一个月后,凯迪生态就披露债券违约公告,经营急剧恶化,债务暴露高达几百亿▄▓。目前凯迪生态诉讼缠身,各类账户及资产被轮候查封十几轮。


而中信资本相关负责人在接受采访时则表示,中信资本方面不存在不尽职的情况▓█。


“在项目运作期间,项目团队持续关注凯迪生态的生产经营及融资情况。在市场整体流动性收紧的背景下,项目团队曾多次与凯迪生态沟通提前还款和补充增信等诉求█■▄。在双方未能达成一致意向且我方察觉凯迪生态存在潜在流动性问题后,项目团队立即启动了司法保全和追索程序,并迅速完成了财产查封事宜。███”负责人说。


尽管针对凯迪生态项目均已取得胜诉,但中信资本想要收回逾期债务并不容易。


而在东方金钰项目中▓▓,该基金投向用于受让“东方金钰网贷平台”债权。债权是分散的总借款笔数21笔,对应20个借款人▄■▄;借款人均为珠宝行业企业,信用良好,之前无任何违约记录,借款期限主要为12个月■■■,借款金额处于3000万-7000万元之间,每笔借款均以翡翠原石作质押;质押物原石的质押率平均为35%。


信诚基金在一封致中信资本董事长的信函中指出▄■▄■,踩雷主体东方金钰项目产品抵押物数量和价值存在重大瑕疵,抵押物价值并未经公允第三方进行评估,而是以融资人提供的价值数据为抵押价值依据。


由于问题项目太多了▓▄▓▄,还有多笔股权项目出现了问题,已经感觉到深圳子公司无论从人力和渠道资源上都已经力不从心了。


因此目前该基金的诉求是希望总部深度介入这些项目的处置,运用中信资本总部的力量和渠道资源▄▓,帮助深圳子公司快速妥善解决问题▓█▄■。

中信资本私募爆雷,中国版黑石靠不住?

 


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