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来源▄■▓: 2019-03-14 10:10 沃福财策
基金

从2019年1月4日至3月8日,上证综指涨幅超过了19.8%,深成指涨幅高达29.34%,创业板指数涨幅为32.3%▄▓,以上数据仍然在不断地变化。

股市暴涨的行情,又该如何选择基金?


而作为投资股票的另一支重要产品公募基金▓█,涨幅惊人的不在少数,超过40%就有十多只,这还不包括加了杠杆的分级B基金。


股市暴涨的行情█■▄,又该如何选择基金?

可是很多朋友以前买的基金,都还被套牢者。这个时候看着别人的基金在疯涨███,可能心里都在嘀咕:怎么我的基金就这么差呢?我当初是怎么选的?是谁推荐的呢▓▓!


还好,时机不算晚。今天,我们就一起学习一下基金投资应该如何选择▄■▄!如何避坑!

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一■■■、爆款基金,业绩是否也能爆表?

我们最容易买的基金就是各大机构、平台推荐的爆款基金▄■▄■!往往掉坑的也多是这些基金。这里不列具体的基金名称,因为我们不是为了抨击他人来抬高自己。各位朋友可以百度一下关键词“爆款基金▓▄▓▄”。就会出现不少针对爆款基金后续发展的详细报道。

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对待爆款▓█▄■,我们只需要做一些理性分析,就能推理出爆款基金,其业绩实在很难爆表。

1▄■▓、爆款发行时的市场环境:市场热度极高,行情极好,人人都在谈论股市的赚钱神话▄▓。我们回过头来看看以前的惨痛经历,应该就知道那是一个高峰,一个顶点,随后就是大幅下挫▓█。

2、基金规模过大会影响基金收益:2018年巴菲特在股东大会上就提到,所管理的基金规模越大█■▄,越难跑赢市场

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原因虽然在报道中没有提到███,但只要查询《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》,就能看出端倪。基金规模越大▓▓,管理人所能投资的标的企业就越少,可以获得大幅升值的机会就越少,同时风险也就相对集中。

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二、过往业绩不代表未来业绩,这不是句客套话■■■。

我们经常会用的一招:排名选基金,选基金金牛奖获得者!

那么我们来看看他们在得到奖项后的业绩是否依旧能保持水平▄■▄■?

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数据可以说明单纯看奖项和过往业绩,真的无法保证未来是否更有能力为投资者赚得盈利▄▓。也有人说国内的数据时间太短不足为证▓█▄■,那么我们从美国的数据来看,其实结果是一样的,很多研究已经证实过往获得优秀业绩的基金,只有极少一部分能在较长时间保持优秀业绩▄■▓,同时其收益水平会逐步回归市场均值。


三、我们应该如何来判断一只基金的真实能力,用哪些维度来帮助自己做决策▄▓?

1、时间:基金(除货币基金和短债基金)投资其实是一个中长期的投资品▓█,因此首选要决定自己的投资期限(是2年、3年……█■▄)。然后根据自己的期限,去寻找那些在同等甚至更长时间内业绩稳定且盈利能力达到自己要求的基金产品。


2███、盈利能力:由于不同基金投资策略和投资范围均不同,难于用一个指标来平衡其业绩标准。但是每个基金都有其自定的业绩比较基准▓▓,这是基金公司和管理人自己定下的业绩基准线,等同于说出去的话如泼出去的水。我们就核对其是否达到这个起跑线。下图为例▄■▄:

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比较基准业绩如下:

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基金实际业绩:

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根据核对的结果来看,该基金在2016-2018年的实际业绩是跑赢了他们自己定下的业绩比较基准,可以说是一只比较好的基金。但在2019年年初这波行情来看▓▄▓▄,目前的差距比较大,不过不到年尾也不能轻下结论。


3、看成本▄▓:这是一个影响盈利状况的重要项目▓█▄■,因为基金运行的所有成本都将从基金的每日净值里进行扣除,扣得多我们实际赚的就少,扣得少复利再投的价值就大,这一去一回差距不可小觑▄■▓。同类型的产品,我们尽量找成本低的基金。下图为某只基金的成本公告

管理费+托管费,交易成本▄▓:换手率越高,成本越高

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4█■▄、投资策略,经验与希望的选择

有些人觉得自己对市场、金融的发展并没有特别敏感和兴趣███,那么考虑采用被动式管理的指数基金将会是首选,因为这将依靠市场经验来获利;

有些朋友喜欢关注市场,享受着制定希望并看着远景实现▓▓,那么就应该重点挑选能力强的主动管理型基金,因为我们希望选中的基金能战胜市场


5、基金规模和行业自律▄■▄:

如上面所提及,规模过大对基金的盈利能力是一个负影响。但我们也从基金的管理费公告可以看出,基金规模对基金公司和管理人而言是必然追求的结果■■■。规模越大,能收到的费用就越多,公司收益就越大,但这与投资人的利益并无直接关联▄■▄■。

我们要找规模适中,且能严格自律控制规模冲动基金经理。


以上就是今天的分享,希望各位朋友在新的投资机遇面前把握住机会▓▄▓▄,顺利实现财富增值!

如果您在选择基金投资上希望获得更多专业交流,欢迎添加我们的投顾服务微信。


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创业不易,需您鼓励!

 


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