【资讯】警方在上海浙江抓获7人团伙!上海金融局警告:远离这四大类贷款

公众号:财富人生 作者▄■▓:
来源: 中国基金报
摘要:随着毕业季、招聘季来临▄▓,此前被曝光的“714高炮”又顶着各种名目死灰复燃。

随着毕业季、招聘季来临▓█,此前被曝光的“714高炮”又顶着各种名目死灰复燃。

近日,上海市地方金融监督管理局(下称“上海金融局█■▄”)官网一天之内连发4则风险提示,涉及校园贷、培训贷███、美容贷及套路贷。

高利贷套路多

有何特征?

在风险提示中,上海金融局对“校园贷▓▓”、“培训贷”、“美容贷▄■▄”、“套路贷”的惯用手法、特征等进行了说明■■■。

1、套路贷

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不法分子假借“小额贷款公司”“民间资本管理公司▄■▄■”等名义招揽借款人,以放贷为诱饵,通过虚增债务、签订阴阳合同▓▄▓▄、网签房产、虚假诉讼、胁迫逼债等方式,侵犯市民群众合法权益▄▓,俗称“套路贷▓█▄■”。

“套路贷”是以追讨虚增债务非法敛财的违法犯罪行为,有以下作案特征▄■▓:一是制造民间借贷假象,二是制造银行流水痕迹,三是恶意垒高借款金额,四是软硬兼施“索债▄▓”。

2、校园贷

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如今一些借贷平台向高校拓展业务▓█,部分不良借贷平台采取虚假宣传和降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段,诱导学生过度消费和高风险理财,令其陷入“高利贷█■▄”陷阱。

“校园贷”主要有以下惯用手法:一是通过虚假宣传诱导学生贷款███;二是规避法律风险,收取高额息费;三是逼迫借款人返还高额息费。

3▓▓、美容贷

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在“有场景依托、有指定用途”的小额消费贷款中▄■▄,不法分子混杂其中。一些贷款中介机构与不良美容机构勾结,利用其所谓“专业医疗美容服务”■■■,对无支付能力的消费者实施过度医疗后,以“零抵押、零担保、零利息▄■▄■”为噱头,利用消费者良好的信誉,诱骗其进行贷款,套取现金▓▄▓▄。

不良“美容贷”贷款中介机构往往具备以下特征:一是相关机构非常隐蔽,二是虚假医疗项目▄▓,三是贷款门槛低▓█▄■,四是隐瞒实际出借方真实申博太阳城代理网址并逼迫借款人返还高额息费。

4、培训贷

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一些在校学生为了提升自我竞争力▄■▓,对于培训班需求不断增加。然而部分培训班培训费用较高,“培训贷”这一消费贷款产品应运而生▄▓。一些培训机构以职业培训等为由,通过“饥饿营销”等手段诱导学员参加高收费培训项目,并为其申请“培训贷▓█”高额贷款。

不良“培训贷”专门坑骗涉世未深、具有上进心的学生青年█■▄。通常具备以下特征:一是符合法律规范;二是熟知学生青年心理;三是利用学生团体███;四是通过贷款中介办理贷款,从中收取高额中介费用,有的甚至故意隐瞒实际贷款机构申博太阳城代理网址;五是逼迫借款人返还高额息费▓▓。

套路贷借5万签下60万欠条

近期,上海多个辖区传出套路贷等案件的破获进展。

据新民晚报报道,6月21日凌晨▄■▄,上海杨浦公安分局专案组在杨浦、闵行、奉贤等三个区的五处地点以及浙江省杭州市的两处地点,对一个“套路贷■■■”犯罪团伙的7名犯罪嫌疑人实施抓捕。

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图片来源:新民晚报

事情起源于2015年6月▄■▄■。当时市民陆先生因资金周转问题与一家资产管理公司的周某、滕某签订了借款5万元借贷合同,却被要求签下一张金额为13万元的借条。对方表示这是“行规▓▄▓▄”做法,实际偿还金额还按照借款合同算。由于急需用钱,陆先生便写下了欠条▄▓。

随后他与两人到银行转账▓█▄■,周某、滕某却向其银行账户转入了13万元。转账后,两人又让他马上将刚入账的钱取出▄■▓,以收取服务费、好处费及第一笔利息等为由要走了10万余元。陆先生名义上“借”了十三万▄▓,实际到手只有两万多。

第一次借款后,陆先生按约定向滕某还款5万余元,对方却要求其归还欠条上写的13万元▓█。为了“平账”,陆先生再次借款3万元,并如此前一般操作█■▄,写下了“虚高借条”。就这样经过层层“平账”███,陆先生共签下了高达60万元的欠条。

2018年5月,陆先生向杨浦警方报警,警方经过调查和分析认定这是一起“套路贷▓▓”诈骗案件。通过对涉案资金流的分析及涉案人员银行账户的甄别,专案组锁定了11名犯罪嫌疑人,并一举牵出背后三个相互关联的“套路贷▄■▄”犯罪团伙。

自扫黑除恶专项斗争开展以来,2018年1月至2019年6月,杨浦共摧毁涉恶犯罪集团1个■■■,涉恶犯罪团伙10个,全都涉及“套路贷”案件。截至6月14日▄■▄■,全区破获刑事案件23起,刑拘犯罪嫌疑人78人,查封、冻结▓▄▓▄、扣押涉案资产758万元。

6名套路贷嫌疑人获刑

最高14年6个月

 

今年6月,上海市普陀区人民检察院以涉嫌诈骗罪对两起涉及6名被告人的“套路贷”案件提起公诉▄▓,6月14日普陀区人民法院对两起案件集中公开宣判▓█▄■。

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图片来源:澎湃新闻

据介绍▄■▓,2017年5月26日,其中一起“套路贷”的受害人王先生需借钱还债,经被告人高某某介绍至被告人江某公司借款▄▓,江某以“违约金”等名义骗王先生签下虚高借条120万元,并让公司员工被告人陈某负责签订借条,制造银行流水假象▓█,实际借给王先生68万元,后高某某以高额利息借款为由骗取其中18万元。

同年6月6日,为归还江某钱款█■▄,王先生经高某某介绍向他人借款,将其中110万元转账至江某公司员工、被告人曹某某账户,后曹某某将90万元钱款转给江某███。

该案的另一位受害人钱阿姨因办理投资理财业务结识高某某,对方以高额利息吸引钱阿姨通过其投资理财,期间高某某以网签其名下房屋及做借款公证等形式获取钱阿姨信任,至2016年10月▓▓,钱阿姨累计投资给高某某210万元。

随后,高某某多次怂恿钱阿姨抵押房屋借款投资,并把钱阿姨介绍给多名放款人▄■▄,层层平账至江某处。江某又以“违约金”等名义骗取钱阿姨夫妇签下120万元虚高不动产抵押借款合同,并制造银行流水假象■■■,实际借给钱阿姨夫妇80万元,后高某某骗取该钱款。

在同时宣判的另一起“套路贷”案件中▄■▄■,被告人郭某等2人通过更换债权人手法不断虚抬借款数额,编造理由诱导被害人在实际借款132万元的情况下,签下200万元房屋抵押翻倍借条,并带领被害人至银行按照200万元虚高金额转账▓▄▓▄,制作虚假流水,办理公证手续。随后用借条、转账记录等证据将被害人起诉至法院▄▓,企图非法占有他人财物及房产▓█▄■。

经查,高某某等4人“套路贷”诈骗案的涉案金额高达1000余万元,被告人高某某▄■▓、江某、曹某某、陈某分别被判处有期徒刑2年至14年6个月不等,并处罚金2万元至100万元不等▄▓。其中,高某某因曾犯罪被判刑,系累犯,且诈骗金额特别巨大▓█,从重处罚被判处有期徒刑14年6个月并处罚金100万元。

另一个案件的被告人郭某被判处有期徒刑6年,并处罚金10万元;刘某被判处有期徒刑3年8个月█■▄,并处罚金4万元。

五招防范掉入高利贷陷阱

除了上述重大典型案例,近期在扫黑除恶专项斗争中上海多个辖区均有收获。

浦东检察院近日批捕了一起“套路贷███”诈骗案5名犯罪嫌疑人;宝山区检察院以涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪对5起“套路贷”类涉恶案件9名被告人集中提起公诉▓▓;嘉定区检察院以涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪▄■▄、强迫交易罪对仲某、郭某等10名被告人提起公诉。

面对各类名目的高利贷陷阱,上海金融局提示■■■:

一要树立正确的消费观,量入为出,避免过度消费或超前消费;理性借贷▄■▄■,不要不计后果盲目借贷;

二要选择有资质的正规公司消费或贷款,不要轻信没有资质的非正规公司发布的虚假宣传广告,若贷款应了解实际贷款机构的准确申博太阳城代理网址▓▄▓▄;

二是增强自我安全保护意识,谨慎使用个人申博太阳城代理网址(身份证号、银行卡号等)▄▓,不随意泄露▓█▄■,避免不法分子在未经许可的前提下利用有关申博太阳城代理网址申请贷款。

三是一旦发现遭遇“套路贷”,要及时向警方报案▄■▓,用法律武器保护自己;不要因为害怕,被不法分子恐吓、威胁▄▓。

四是一旦遇到还款压力或遭遇暴力催债等借贷问题时,应及时向学校、家人寻求帮助,必要时向公安机关进行报案▓█。

五是务必留存证据。签署相关借款协议的,务必留存协议书面文本或电子文档、截屏图片等能证明协议约定内容的证据█■▄,以便相关部门开展查证工作,及时保护当事人合法权益。

而一旦发现自己陷入了“套路贷”███、“校园贷”、“培训贷”▓▓、“美容贷”等,应及时向相关主管部门举报,若遭遇暴力催收▄■▄、恶意催收、威胁恐吓等不法行为,应及时向公安机关报案。


 


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